数字货币成为洗钱工具，币友如何避免冻结卡？

2020年的冰卡潮在5月份进入高峰期。

2020年5月至9月，大量OTC商户的账户开始被冻结。

9-10月，冻卡比较严重。不仅OTC商户、币圈用户、问题账户上下联动账户、币圈外外贸商户全部被冻结，引发市场恐慌。许多粉丝开始担心离开。

这次冻结卡潮的主角：OTC商户。

场内交易通过K线完成；场外交易是通过中介机构（即场外交易商）的担保完成的。

在币圈，大量交易通过OTC即场外中介机构完成，实际在K线上完成的交易量不到总交易量的10%。

三大交易所相继推出了各自的OTC法币交易区，火币OTC、币安OTC、OKExOTC。

我们现在所说的OTC商户主要是交易所外的大宗OTC商户和交易所内的OTC商户。两次集中卡冻结期间，周边的OTC商户就是这两类商户。

数字货币的一般洗钱方法

主要分为两种黑钱，一种是从场外交易到数字货币，一种是市场上的黑钱，就是在数字货币内洗钱。

冻卡潮中的黑钱主要是由两类洗钱者带来的：

大量赌博、电信诈骗、网络诈骗、资金盘、互助盘、传销、洗钱主要通过USDT进行，这些交易者急于变现手中的USDT。

不法分子开始想办法转移资产，方法很简单，用非法所得通过随机兑换场外交易服务直接向OTC商户购买数字货币资产，然后通过数字货币资产的转移成功完成了整个洗钱过程。

还有资金转移或者资金外逃，逃跑者想把黑钱变成流动性更好的USDT。寻找OTC商户变现这些数字货币。在这一步，OTC商户完全无法识别数字货币是否存在问题，商户购买的币将继续在市场上流通虚拟币套现怎么防止被冻结，整个洗钱活动已经完成。

这两类洗钱者一般有以下两种变现方式：

1、通过QQ群、微信群、熟人介绍，大量低于市场价*** ***针对那些贪小便宜的大宗OTC商户。

2、通过大交易所OTC，找到信誉低、交易量少的商户，在微信上进行交易。

这些大型交易所的OTC商户信誉度低虚拟币套现怎么防止被冻结，交易数量不够。如果交易所风控系统不提醒或阻止交易，则交易完成。

交易所风控系统提醒或屏蔽，商户通过微信或其他渠道与洗钱者取得联系，低价获取USDT。

洗钱者洗USDT，为什么你的卡被冻结了？

一般来说，这些USDT和RMB进入大型OTC商户手中，兑换OTC商户后，就具有了黑钱的性质。这些商家很清楚，他们会通过熟人或熟人，迅速将手中的USDT传递出去。兑换、出售换取现金；或者用黑钱继续正常的OTC交易，套利幅度从3%到15%不等。

而这些卖出的USDT、卖出的RMB开始在各个账户间流通，污染了大量的币和账户，你是无辜的。

冻潮的两个阶段有什么区别？

5-9月，国家反洗钱部门和广东省经侦公安部门负责冻结卡。

本轮冻结卡基本没有散户，主要集中在大型OTC商户。他们要么以低价从两种洗钱者那里获得USDT，要么从逃跑的资金中获得黑钱。赵东就是这群人。的代表。

9-10月，全国各区县公安机关开展冻结卡操作。

公安部2020年7月3日修订，新规定自2020年9月1日起实施。新规定有两处变化，非常重要。

第一：互联网犯罪的管辖，新规重新划分，全国几乎所有公安机关都管辖互联网犯罪。

二：修改账户冻结权限，经县、区公安机关负责人批准并下发财产冻结通知书后，即可冻结账户。

以往网络诈骗、集资、传销等多起，受害人报案后，当地公安机关无法立案侦查。现在规定了新的程序，有管辖权，也获得了冻结权。

黑钱调查后，多个涉及洗钱和收受黑钱的账户将被冻结。

9月份之前，负责处理区块链诈骗、基金上市、传销的公安机关已经查明了资金流向，但无法冻结。新规出台后，办案机构有权批量冻结问题账户，之前的黑钱矿被集体引爆。

OTC商户和币种用户应先做好防范。

第一：尽量不要去即时结算的OTC交易。

在即时结算的OTC，风控系统尚未触发，交易已完成。黑钱喜欢在这样的平台上交易，你的资金被污染的概率被无限放大了。

如果一定要去即时结算的OTC平台，尽量选择信誉好、交易量大的商户。他们不会为了小利收黑钱。

第二：OTC延时结算通道更安全。

币安的场外交易在 24 小时后结算。入币后，由风控审核。如果属于赃款或黑钱，将被系统拦截或直接冻结。犯罪分子不敢冒损失的风险。 ，向币安汇款。

一般投资者的变现是24小时后到账。体验有点差，但一定概率减少黑钱流入。

OTC平台延迟结算较多，您可以自行选择。延迟结算为审核提供了缓冲时间，交易所可以单方面冻结黑币，防止其扩散。

第三：尽量不要入驻小型交易所OTC，不要找陌生的群友或陌生的OTC商户进行交易。

很多小型交易所的OTC商户没有经过严格的身份认证，道德成本低，更容易协助洗钱。

不熟悉的群友和不熟悉的OTC商家会以低于市场价的价格出售脏币，贱民踩坑。

如果不幸的是，您的账户被冻结了，无论是银行卡、支付宝、微信，请按照以下步骤操作。

第一步：致电银行或支付宝微信客服，询问冻结原因，公安机关冻结卡的地点，是否有公安机关联系方式。

第2步：银行会记录冻结卡的原因和冻结的单位。您使用百度地图查找被冻结账号的公安机关的地址和电话，拨打电话咨询，并与办案民警取得联系。

第三步：联系OTC商户或交易所客服，仔细询问并记录、截图、取证。

第四步：这个很重要，你需要向办案警察提供信息，最近的银行转账，货币交易记录，账户资金的近期动向，通过申诉最快解封。

第五步：一般情况下，申请会在申诉后一个月解封。如果这笔钱涉及重大未决案件，将被冻结，直至案件破案。此时，您可以先申请解封未封存的部分资金。

最终只能等待，但一旦结冰，几乎没有人能解冻而不损失。

其实上面的方法并不是最好的，往往最简单的方法才是最有效的。

如果你想避免被冻结，尽量减少OTC交易的数量。最好不要付钱。

最后，币友们不要太着急，大部分被冻结的卡都与我们普通投资者无关，不要太恐慌。

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